L’état de la demande est mis à jour automatiquement jusqu’à ce que la demande soit acceptée par votre bureau. Voici les états progressifs de la demande jusqu’à l’acceptation :
En Cours
Envoyé
Approuvée*
Acceptée
*Si la demande est refusée par le prêteur, l’état est Refusée plutôt que Approuvée.
Une fois la demande acceptée, vous devez faire toute mise à jour ultérieure de l’état à la main selon les exigences de votre entreprise. Habituellement, l’état de la demande se modifie à partir de l’écran Commissions au moment de l’entrée des frais de courtage ou des honoraires d’intermédiation. Vous pouvez également modifier l’état à partir de l’écran Sommaire.
Les autres états de la demande sont les suivants (selon la configuration
d’Expert pour votre entreprise, il est possible que certains états ne
soient pas offerts) :
Prêt à fermer - Transactions dont les documents sont remplis et
ont été signés par le client, mais dont la date de clôture n’est pas encore
échue et dont le client ne s’est pas encore présenté chez l’avocat. Cet
état indique aux administrateurs du bureau que le paiement est sur le
point de se faire, ce qui facilite les prévisions relatives aux comptes
à recevoir.
Fermée- Transactions dont les clients se sont présentés chez l’avocat
et pour lesquelles tous les documents ont été signés. Le décaissement
du prêt hypothécaire a déjà eu lieu.
Confirmée - Signale à l’administrateur que le dossier est prêt pour
le paiement. Les agents ont confirmé l’exactitude de tous les renseignements,
y compris le prêteur, les dates et les montants. Cet état peut être utilisé
avant ou après la date de clôture.
Payée - Indique que les frais ont été reçus du prêteur et(ou) de
l’emprunteur et que tous les chèques du prêteur et de l’emprunteur ont
été reçus et enregistrés.
Terminée - Lorsque le prêt hypothécaire a été accordé et que les
documents ont été réunis et traités, l’état du dossier peut être réglé
à Terminée, dernière étape du processus de la demande. Les demandes à
l’état Terminée sont accessibles
en lecture seule. La possibilité de changer l’état Terminée pour un état
modifiable (p. ex. Prêt à fermer)
dépend des privilèges d’utilisateur que votre entreprise a déterminés
pour vous. En supposant que vous avez l’autorisation de changer l’état
Terminée pour un état modifiable,
vous pouvez le faire en modifiant d’abord l’état, puis en fermant la demande
et en l’ouvrant de nouveau. Une fois la demande rouverte, la transaction
présentera le nouvel état modifié.
Annulée - Lorsqu’une transaction est annulée ou qu’il est possible
que le client n’utilise plus votre entreprise ou vos services, réglez
l’état de la transaction à Annulée. Une demande annulée est aussi considérée
inactive. Vous pouvez réactiver une demande inactive en réglant l’état
à un état actif (autre que Terminée ou Annulée).